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在创业计划书中 融资与资金运营计划 怎么写
一个蓝本---计划书提纲
xxx公司（或xxx项目）
商 业 计 划 书
（xxx办事处）
年 月
（公司资料）
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报告目录
第一部分 摘要
（整个计划的概括） （文字在2-3页以内）
一. 公司简单描述
二. 公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）
三. 公司目前股权结构
四. 已投入的资金及用途
五. 公司目前主要产品或服务介绍
六. 市场概况和营销策略
七. 主要业务部门及业绩简介
八. 核心经营团队
九. 公司优势说明
十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还
十一. 融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）
十二. 财务分析
1. 财务历史资料（前3-5年销售汇总、利润、成长）
2. 财务预计（后3-5年）
3. 资产负债情况
第二部分 综述
第一章 公司介绍
一． 公司的宗旨（公司使命的表述）
二． 公司简介资料
三． 各部门职能和经营目标
四． 公司管理
1. 董事会
2. 经营团队
3. 外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）
第二章 技术与产品
一． 技术描述及技术持有
二． 产品状况
1. 主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）
2. 产品特性
3. 正在开发/待开发产品简介
4. 研发计划及时间表
5. 知识产权策略
6. 无形资产（商标/知识产权/专利等）
三． 产品生产
1． 资源及原材料供应
2． 现有生产条件和生产能力
3． 扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力
4． 原有主要设备及需添置设备
5． 产品标准、质检和生产成本控制
6． 包装与储运
第三章 市场分析
一． 市场规模、市场结构与划分
二． 目标市场的设定
三． 产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
四． 目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和） 产品排名及品牌状况
五． 市场趋势预测和市场机会
六． 行业政策
第四章 竞争分析
一． 有无行业垄断
二． 从市场细分看竞争者市场份额
三． 主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占 率等）
四． 潜在竞争对手情况和市场变化分析
五． 公司产品竞争优势
第五章 市场营销
一． 概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）
二． 销售政策的制定（以往/现行/计划）
三． 销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四． 主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准 政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）
五． 销售队伍情况及销售福利分配政策
六． 促销和市场渗透（方式及安排、预算）
1. 主要促销方式
2. 广告/公关策略、媒体评估
七． 产品价格方案
1. 定价依据和价格结构
2. 影响价格变化的因素和对策
八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
九. 市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据
第六章 投资说明
一． 资金需求说明（用量/期限）
二． 资金使用计划及进度
三． 投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）
四． 资本结构
五． 回报/偿还计划
六． 资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等）
七． 投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证）
八． 投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）
九． 吸纳投资后股权结构
十． 股权成本
十一． 投资者介入公司管理之程度说明
十二． 报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）
十三． 杂费支付（是否支付中介人手续费）
第七章 投资报酬与退出
一． 股票上市
二． 股权转让
三． 股权回购
四． 股利
第八章 风险分析
一． 资源（原材料/供货商）风险
二． 市场不确定性风险
三． 研发风险
四． 生产不确定性风险
五． 成本控制风险
六． 竞争风险
七． 政策风险
八． 财务风险（应收帐款/坏帐）
九． 管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）
十． 破产风险
第九章 管理
一． 公司组织结构
二． 管理制度及劳动合同
三． 人事计划（配备/招聘/培训/考核）
四． 薪资、福利方案
五． 股权分配和认股计划
第十章 经营预测
增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据
第十一章 财务分析
一． 财务分析说明
二． 财务资料预测
1. 销售收入明细表
2. 成本费用明细表
3. 薪金水平明细表
4. 固定资产明细表
5. 资产负债表
6. 利润及利润分配明细表
7. 现金流量表
8. 财务指针分析
1) 反映财务盈利能力的指针
a. 财务内部收益率（firr）
b. 投资回收期（pt）
c. 财务净现值（fnpv）
d. 投资利润率
e. 投资利税率
f. 资本金利润率
g. 不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析
2) 反映项目清偿能力的指针
a. 资产负债率
b. 流动比率
c. 速动比率
d. 固定资产投资借款偿还期
第三部分 附录
一． 附件
1. 营业执照影本
2. 董事会名单及简历
3. 主要经营团队名单及简历
4. 专业术语说明
5. 专利证书/生产许可证/鉴定证书等
6. 注册商标
7. 企业形象设计/宣传资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等）
8. 演示文稿及报道
9. 场地租用证明
10. 工艺流程图
11. 产品市场成长预测图
二． 附表
1. 主要产品目录
2. 主要客户名单
3. 主要供货商及经销商名单
4. 主要设备清单
5. 市场调查表
6. 预估分析表
7. 各种财务报表及财务预估表
*计划书须用计算机打出，隔行打印且页面采用宽边；标题用较大的粗体字小标题用黑体字；各大章节分页，正文须注明页码。
融资与资本运作的关系
在资本运作的过程中，融资是对资源重新配置的基础和前提。而且，融资在资本运作的过程中，是企业资本结构稳定、控制风险的基本保证。
在资本运营的过程中，企业可通过以货币化资产为主要对象的购买、出售、转让、兼并、托管等活动，实现其对资源的重新配置，而这种过程都要以融资为基础和前提。
温馨提示：以上内容仅供参考。
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《资本市场与资本运作策略》，课程大纲或者介绍有吗？我在北京，有开课吗？
《资本市场与资本运作策略》，课程大纲大概如下：
资本运营是企业提升竞争力的有效手段，在我国资本运营研究和实践的时间短，虽然我们已取得一些成绩，但资本市场还不完善，有些企业对资本运营理解不深，片面追求资产的规模扩张和不切实际的多元化经营和低成本扩张，反而达不到预期目的。本文从资本运营的模式，该模式存在的问题，及相关应对策略方面对我国资本运营的概况进行了总结，以期提高资本运营的效率。
我国经过20余年的企业改革，已经初步奠定了企业资本运营的基础，主要体现在：(1)具有较好的市场环境。目前我国市场范围逐步扩大，大多数商品的价格已经放开，计划直接管理范围显著缩小，包括资本市场产权市场等在内的各类要素市场不断发展，市场对经济活动调节的作用已经大大增强。(2)以建立现代企业制度为目标的深化企业改革，逐步明确了企业法人财产权，使企业具有资本运营的自主决策权，逐步成为自主经营自负盈亏的法人实体和市场竞争主体，这为资本运营提供了主体条件。(3)我国经过了几十年的生产建设，积累起雄厚的物质基础，形成了庞大的生产能力和资产存量据有关资料显示，目前国有资产达九万亿左右。与此同时，我国又有大量的存量资产处于闲置与半闲置状态，这些存量资产急需盘活，为企业进行资本运营提供了客体条件。(4)近年来，许多国有企业完成了公司制改造，企业股份进一步多元化，除了少数由国家垄断经营的企业外，积极发展多元化投资主体的公司，转换企业经营机制，进一步盘活国有资产存量，推动国有企业资本运营。
一、企业资本运营的模式从企业层面来说，企业的资本运营就是对企业内部管理型战略和外部交易型战略的有效运用。建立和培育企业核心竞争能力是企业资本运营的核心。企业通过兼并收购或者重组，迅速巩固或扩大自身的竞争实力，并建立起持续发展的企业核心能力法从资本运营对企业规模的影响上看，资本运营主要包括兼并和收购，重组，上市，融资租赁。
1、兼并和收购。兼并和收购是企业扩张的一种方式，也是通过有机资本或内部资本投入实现增长的一种可选方法。随着一部分效益较好的中小企业不断发展，其通过并购其他企业来扩大生产的动力日益强烈，而效益较差的企业也希望通过并购改善其经营状况。我国企业资本运营问题及策略分析2企业兼并是指两个或以上的企业将其资源进行整合后转变为一个实体进行经营的经济行为。目前，兼并的形式主要包括：一为重新组合式。兼并企业和被兼并企业将双方资产进行合并，一方成为控股方，另一方则成为其下属的子公司;二为入股式。被兼并企业将其全部净资产作为股本投入到兼并企业，原有股东仍是新企业的股东，享有股东权益;三为承担债权债务式。兼并企业接受兼并企业的全部资产并承担其全部债务。与兼并一样，收购也是指一个企业获得另一个企业的控制权。在兼并中，双方将共同参与兼并企业的经营管理;但在收购中，随着收购企业成为所有者，被收购方的管理者一般将丧失参与企业管理的权利。
2、重组。重组是指由企业制定及实施的将显著改变企业的组织形式、经营方式或经营范围的行为，中小企业的重组主要包括资产重组、债务重组、破产重组及改制重组等。资产重组分为外部重组和内部重组，外部重组可以通过资产互换、买卖等方式来剥离不良资产、引入优良资产，更好地实现优良资产的效益;内部重组则通过内部资产重新的配置和调整，提高现有资产的效益。债务重组是指债权人与债务人对原定债务偿还条件进行修改，债务以新的方式清偿或部分清偿的行为。债务重组在保护债权人利益的同时，也缓解了债务人的偿债压力。破产重组是指通过一定程序重新配置资源、调整企业管理层、转变生产和经营计划等，从而使企业获得重生的机会;一方面可以避免债权人的利益在破产清算中遭受损失;另一方面，也可防止因解散企业引发的大量失业及可能带来的社会动荡。改制重组是指通过将企业的不同生产要素分裂开来或者整合在一起，实现企业制度的重组,一般包括合并重组、控股重组、分立重组和延续重组等方式。
3、上市。上市就是首次公开募股，是指首次通过证券交易所公开向投资者增发股票来募集资金，以用于企业发展的过程。目前，我国企业上市的方式包括直接上市和借壳上市。首次公开发行直接上市可以在公开发行推介的同时宣传企业形象，增强投资者信心，从而获得更多的融资金额。但直接上市需要承担大额费用，耗时长，审批程序严格，且不能保证发行成功;一旦发行失败，之前投入的大量人力、财力都将无法收回。将企业资产投入到一家上市公司，借助这家上市公司的上市资格在证券市场筹集资金、进行交易，属于借壳上市行为。借壳上市相比于直接上市，审批手续较为简单，时间短，所需费用较少，可以避免直接上市严格的财务、法律要求。借壳上市的融资额度取决于原有上市公司的表现，注入资产方处于较为被动的局面，融资能力有待研究。
4、融资租赁。融资租赁将融资和融物相结合，兼具贸易和金融的双重职能，是目前国际上较为通行的金融业务之一，特别是对于资金有限、购买力不强的中我国企业资本运营问题及策略分析3小企业来说，其具有独特的优势。融资租赁的典型形式是直接租赁，出租人主要为租赁公司和制造厂;中小企业鉴于资金的限制，可以采用售后租回的方式，将固定资产出售给租赁公司再租回使用，一方面获得了所需资金，另一方面也保留了资产的使用权;融资租赁的另一种方式是涉及资金出借方的杠杆租赁，此时，出租人既是资产的所有者也是债务人，既要收取租金也要偿还债务。
发布于 2022-07-13 21:43:55 回复