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文章简介:

• 1、如何判断国外买家信用度避免paypal和信用卡欺诈呢？
• 2、怎样会被淘宝判定为高风险用户，无法获得运费险赔付
• 3、信用卡收款如何判断并且处理高风险订单
• 4、怎么查自己是不是中高风险地区
• 5、如何查看自己是不是高风险的买家

如何判断国外买家信用度避免paypal和信用卡欺诈呢？

其实我们可以从很多方面和客户进行确认他的可信度。分析可疑点 1. 客户和你沟通过程中判断可信度，谈话有没有躲躲闪闪，有没有催促你发货等 2.支付账户和地址是否已认证（paypal支付），一般认证后信用度稍高（这点仅参考）。 4.客户端语言和账户持有人国家是否相符合，比如美国信用卡/paypal，客户端语言显示越南语Vi，很可能是越南人网上盗用信用卡。 5. 购买产品是否为高风险产品,比如虚拟产品、笔记本、手机等 6. 查看之前是否有相同的记录，包括姓名（因为同名的多，这个做参考），邮箱，IP，地址； 7. 近期有无连续下单，甚至同一记录下变换多张信用卡或paypal账户来进行购买，这就说明很可能是诈骗犯。 8. 购买国家是否为高风险国家（根据每个网站售卖产品和市场不同，诈骗国家特点也不同），如非洲欠发达国家，亚洲的越南、马来西亚诈骗很多，欧洲西班牙、摩洛哥诈骗较多。 9.大部分骗子订单，电话都打不通，客户喜欢邮件沟通。 如果电话能通，注意paypal支付的情况下，应该拨打paypal账户注册填写的电话确认，而不是仅仅客户下订单时留下的电话。 10. 客户的姓名和地址明显不符合,比如美国名字，但是收货地址是越南。---这种也不排除少数是旅游或者居住在国外，但是肯定要多留心眼，可能是跨国盗用信用卡。 11. 如果以前客户有过购买记录： 历史订单是paypal支付，且订单超过60天没有产生投诉（要注意，如果客户是通过paypal绑定信用卡，支付实际扣的信用卡款项的，也是可以通过信用卡发卡行180撤单的，注意这个时间）， 历史订单信用卡支付，订单180天没有投诉记录，那么这个客户信用度还算不错的，可以比较放心发货。 ----但是并不能完全排除有新的骗子盗用以前客户账户的情况额。 12.不断总结更新常见的诈骗特征，及时更新到反欺诈数据库。 ---信用卡支付确认客户身份的方法： 如果觉得信用卡客户不可信，可以让客户将他的信用卡传真给你。证明确实是他持有这个卡。（有的客户担心，可以让他遮住部分卡号） ---PayPal支付确认客户身份的方法 如果客户是用PayPal余额支付，确认方法可以通过： 1. 让客户通过PayPal注册邮箱进行授权，证明他能正常进入邮箱，账号被盗一般邮箱还能正常使用。 2. 让客户提供水电气账单，或者passport, 驾照，信息如果与注册人信息一致，那么更可信。 注意：很多骗子会伪造假的信用卡图片和证件，因此大家要学会识别。到网上多查看真假版本，sample版本。 最后，如果最终还是觉得客户可疑度很高，你是可以提出让客户更换其他支付方式的，信用卡不安全可以让他用PayPal，paypal也不安全可以提出让客户用西联western union, T/T，甚至支票。卖家还是要掌握主动的。风险过大的情况下大不了放弃这单生意. ---------风险控制需要根据自己产品的特色和目标市场的不同，不停的总结分析案例，才能不断进步。

怎样会被淘宝判定为高风险用户，无法获得运费险赔付

有可能是退款退货的次数多了。保险把买家列入到高风险的名单里面，拒绝了买家的投保。也就是拒绝了买家购买运费险或者是不送运费险。

一般只要后续能够退款退货次数少了，一般还是可以继续购买运费险的。

因为高风险的用户，淘宝保险那边，会觉得只要投保了，被退货的概率大，所以直接拒绝好了。保险都是坑的，但是他也很精明，知道拒绝。但是只要后续退款次数少了，一般还是可以继续再使用运费险的，至于要多久，估计3个月以上吧。

信用卡收款如何判断并且处理高风险订单

2、收货地址和账单地址3、发卡行4、信用卡本身存在有拒付记录

1、IP地址不符。

如：买家出国旅游后在其它国家地区网上消费，会出现IP地址与买家的居住地址不一样，这样有可能是盗卡，或者黑卡，这个需要谨慎。

2、收货地址和持卡人的账单地址不同

如：美国的消费者在英国消费，收货人在法国。这也许是因为买家为朋友购买的产品，所以并没有风险。这种地区性跨越比较大的风险系数比较高，如果距离比较近，是帮朋友购买的可能性比较大。

3、发卡行填写错误

如：A银行办理的信用卡却填写成B银行，很可能该卡是盗卡，但也不是绝对，也许持卡人信用卡太多的原因造成的。或者是买家疏忽所以写错了。

4、信用卡本身存在拒付记录

如：支付进来的卡是拒付过多次的信用卡，风控系统会评估该信用卡为盗卡或者信用度极低的卡而显示为高风险交易。持卡人有拒付记录，可以查询到一些拒付的原因，如果是因为卖家原因而造成的拒付，你可以对比下自己商品，有信息的话也可以发货。

怎么查自己是不是中高风险地区

我的建议是你去附近的商店去扫一下那个健康码，如果你的健康码显示为绿色，说明你在于低风险地区，如果你的码显示红色，就说明你在高风险地区

如何查看自己是不是高风险的买家

大家好！我来自【瑞仕达自行车】店铺的一名售后客服。

现在淘宝都是维护着买家，所以买家都是圣上了，很得逞。所以卖家就难做了。

此帖子是说明一下，从聊天怎么看得出买家是怎么样的一个人，聊天时查看买家的名片，

大家看看，看了吓一跳，看到这样的买家最好是不要出售了，出售出去也是麻烦的一单不是差评就是坑爹坑妈的买家，，所以建议各位卖家，卖家之前还是现看看买家的名片了，再出售，不然出售出去也是倒霉一单给店铺带来不利的。买家好评率都低于100%，这样的买家已经是很让人讨厌才被卖家也给了不好的评价，各位卖家还是慎重出售